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서학개미라면 반드시 알아야 할 절세 꿀팁!
해외주식 투자로 수익을 냈다면 **양도소득세 22%**를 납부해야 합니다. 국내 주식과는 달리 일반 투자자도 세금이 부과되기 때문에, 미리 절세 전략을 준비하는 것이 중요합니다. 이 글에서는 기본공제, 손실상계, 증여, 신고 요령까지 해외주식 절세에 꼭 필요한 핵심 내용을 정리했습니다.
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해외주식 양도소득세란?
- 해외주식으로 번 수익에는 양도소득세 22% 부과
- 국내주식은 대주주가 아니면 비과세지만, 해외주식은 일반 투자자도 과세 대상
- 예: 1,000만 원 이익 시 → 220만 원 세금 납부
해외주식 세금 신고 방법
- 신고 기한: 이익 발생 다음 해 5월 31일까지
- 직접 신고 필수 (국가가 자동 징수하지 않음)
- 홈택스 / 손택스 통해 온라인으로 제출 가능
- 신고 안 할 경우 가산세 발생
절세 전략
기본공제 활용하기
- 연간 250만 원 공제 가능
- 예: 500만 원 수익 → 250만 원 공제 → 250만 원에 대해 세금
- 분할 매도 활용 시 절세 효과 극대화
- 해를 나눠 이익을 분산시키면 세금 줄일 수 있음
손실상계 활용하기
- 이익과 손실을 상계하여 과세 대상 줄이기
- 예: A종목 이익 1,000만 원 + B종목 손실 500만 원 → 과세 대상 500만 원
- 손실 실현(매도) 후 다시 매수해도 가능 (단, 주의 필요)
국내주식 손실과 상계 가능 여부
- 일반 투자자는 국내주식 손실과 해외 이익 상계 불가
- 대주주, 장외거래 등 과세 대상자에 한해 상계 가능
- 세무 전문가와 상담 필요
배우자 증여 활용하기
- 10년간 6억 원까지 증여세 없음
- 주식 증여 시 취득가액 변경 → 차익 없이 세금 회피 가능
- 단, 증여 후 재회수하면 탈세로 간주될 수 있음
- 증여 후 일정 기간 보유 권장
2025년 이후 세법 변화 주의사항
- 금융투자소득세(금투세) 도입 가능성
- 제도가 바뀌면 절세 전략도 수정 필요
- 배우자 증여 전략이 변동 가능성 있음
서학개미 절세를 위한 실천 팁
- 해외주식 이익 발생 시, 곧바로 절세 전략 검토
- 연말 이전 손절 종목 확인 → 손실상계 고려
- 배우자에게 증여 전 전문가 상담 권장
- 국세청 홈택스로 신고 준비 미리 해두기
✔ Tip: 해외주식 수익이 250만 원을 넘을 것으로 예상된다면, 지금부터 절세 계획을 세우세요.
올바른 절세는 수익률을 지키는 가장 확실한 방법입니다!